Новости:

SMF - Just Installed!

Инвестиции в Forex и акции

Автор Admin, Май 08, 2022, 06:56

« назад - далее »
Ключевые слова [SEO] акцииFOREXИнвестиции

Admin

Джин Фолгер имеет более чем 15-летний опыт работы финансовым писателем, освещающим недвижимость, инвестиции, активную торговлю, экономику и пенсионное планирование. Она является соучредителем PowerZone Trading, компании, которая с 2004 года предоставляет услуги по программированию, консультированию и разработке стратегий активным трейдерам и инвесторам.

Саманта Зильберштейн — сертифицированный специалист по финансовому планированию, обладатель лицензий FINRA серий 7 и 63, лицензированный агент штата Калифорния по страхованию жизни, несчастных случаев и медицинского страхования, а также CFA. Она целыми днями работает с сотнями сотрудников некоммерческих организаций и организаций высшего образования над их личными финансовыми планами.

Сегодня активные инвесторы и трейдеры имеют доступ к растущему числу торговых инструментов, от проверенных и надежных акций "голубых фишек" до быстро развивающихся фьючерсных и валютных (или валютных) рынков. Решить, на каком из этих рынков торговать, может быть сложно, и необходимо учитывать множество факторов, чтобы сделать лучший выбор.

Наиболее важным элементом может быть толерантность трейдера или инвестора к риску и стиль торговли. Например, инвесторы типа «купи и держи» часто больше подходят для участия в фондовом рынке, в то время как краткосрочные трейдеры, в том числе трейдеры на колебаниях, внутридневные и скальп-трейдеры, могут предпочесть форекс, ценовая волатильность которого более выражена.

Ключевые выводы

  • Принятие решения об инвестировании в валютные рынки (форекс) или в акции/фондовые индексы зависит от терпимости трейдера или инвестора к риску и стиля торговли.
  • Конкретные элементы для сравнения включают волатильность, кредитное плечо и часы рыночных торгов.
  • Вообще говоря, фондовые рынки — акции «голубых фишек» и индексные фонды — подходят инвесторам, которые придерживаются принципа «купи и держи», в то время как активные трейдеры часто предпочитают быстро меняющийся форекс.
  • Сравнение Forex с акциями голубых фишек

    Рынок иностранной валюты (Forex) является крупнейшим финансовым рынком в мире. Многих трейдеров привлекает рынок форекс из-за его высокой ликвидности, круглосуточной торговли и размера кредитного плеча, предоставляемого участникам.

    С другой стороны, "голубые фишки" – это акции хорошо зарекомендовавших себя и финансово устойчивых компаний. Эти акции, как правило, могут работать с прибылью в сложных экономических условиях и имеют историю выплаты дивидендов. Акции «голубых фишек» обычно считаются менее волатильными, чем многие другие инвестиции, и часто используются для обеспечения стабильного потенциала роста портфелей инвесторов.

    Итак, какие ключевые отличия следует учитывать при сравнении инвестиций в форекс с инвестициями в голубые фишки?

    Волатильность

    Волатильность – это показатель краткосрочных колебаний цен. В то время как некоторые трейдеры, особенно краткосрочные и внутридневные трейдеры, полагаются на волатильность, чтобы получать прибыль от быстрых колебаний цен на рынке, другим трейдерам удобнее менее волатильные и менее рискованные инвестиции. Таким образом, многих краткосрочных трейдеров привлекают рынки форекс, в то время как инвесторы, торгующие по принципу «купи и держи», могут предпочесть стабильность, предлагаемую «голубыми фишками».

    Кредитное плечо

    Второе соображение – кредитное плечо. В Соединенных Штатах инвесторы обычно имеют доступ к кредитному плечу 2:1 для акций. Рынок форекс предлагает значительно более высокое кредитное плечо до 50:1, а в некоторых частях мира доступно еще более высокое кредитное плечо. Все эти рычаги хороши? Не обязательно. Хотя кредитное плечо, безусловно, обеспечивает плацдарм для создания собственного капитала с очень небольшими инвестициями — счета форекс можно открыть всего за 100 долларов США, — кредитное плечо может так же легко разрушить торговый счет.

    Часы торговли

    Еще одним соображением при выборе торгового инструмента является период времени, в течение которого каждый из них торгуется. Торговые сессии для акций ограничены биржевыми часами, как правило, 9:30 утра. до 16:00 по восточному стандартному времени (EST), с понедельника по пятницу, за исключением рыночных праздников. С другой стороны, рынок форекс остается активным круглосуточно с 17:00 до 20:00. EST Воскресенье, до 17:00. EST Friday, открытие в Сиднее, затем путешествие по миру в Токио, Лондон и Нью-Йорк. Возможность торговать на рынках США, Азии и Европы — с хорошей ликвидностью практически в любое время суток — является дополнительным бонусом для трейдеров, чей график в противном случае ограничил бы их торговую деятельность.

    Чем торговать на Форексе или акциями?

    Сравнение Форекс с индексами

    Индексы фондового рынка представляют собой комбинацию акций с определенным элементом — либо фундаментальным, либо финансовым, — который можно использовать в качестве эталона для определенного сектора или рынка в целом. На финансовых рынках США основными индексами являются промышленный индекс Доу-Джонса (DJIA), составной индекс Nasdaq, индекс Standard & Poor's 500 (S&P 500) и Russell 2000. Эти индексы предоставляют трейдерам и инвесторам важный метод оценка движения рынка в целом.

    Ряд продуктов предоставляет трейдерам и инвесторам широкий доступ к рынку с помощью индексов фондового рынка. Широко торгуются биржевые фонды (ETF), основанные на индексах фондового рынка, такие как SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) и Invesco QQQ, который отслеживает индекс Nasdaq 100.

    Фьючерсы e-mini на фондовые индексы — другие популярные инструменты, основанные на базовых индексах. Электронные мини-инвестиции обладают высокой ликвидностью и стали фаворитами среди краткосрочных трейдеров благодаря благоприятным среднедневным ценовым диапазонам. Бумаги e-mini, включая e-mini S&P 500, e-mini Nasdaq 100, e-mini Russell 2000 и мини-фьючерсы на Dow, торгуются круглосуточно в полностью электронных, прозрачных сетях.

    Итак, какие ключевые отличия следует учитывать при сравнении инвестиций в форекс с инвестициями, использующими индекс?

    Волатильность

    Волатильность и ликвидность электронных мини-контрактов нравится многим краткосрочным трейдерам, участвующим в индексах фондового рынка. Предположим, что фьючерсы на основные фондовые индексы торгуются по средней дневной номинальной стоимости (общая стоимость активов позиции с использованием заемных средств) в размере 145 млрд долл. США, что превышает совокупный объем торгов в долларах по 500 базовым акциям.

    Средний дневной диапазон движения цены контрактов e-mini дает прекрасную возможность для получения прибыли от краткосрочных движений рынка. В то время как средняя дневная стоимость торгов бледнеет по сравнению с валютными рынками, e-mini предоставляют многие из тех же преимуществ, которые доступны для форекс-трейдеров, включая надежную ликвидность, среднесуточные котировки движения цены, которые способствуют получению краткосрочной прибыли. , а также торги в нерабочее время рынка США.

    Кредитное плечо

    Фьючерсные трейдеры могут использовать большое кредитное плечо, аналогичное тому, которое доступно трейдерам форекс. Для фьючерсов кредитное плечо называется маржой, обязательным депозитом, который может использоваться брокером для покрытия убытков по счету. Минимальные маржинальные требования устанавливаются биржами, на которых торгуются контракты, и могут составлять всего 5% от стоимости контракта. Брокеры могут потребовать более высокие суммы маржи. Таким образом, как и на рынке Форекс, трейдеры фьючерсами могут торговать крупными позициями с небольшими вложениями, что дает возможность получить огромную прибыль или понести сокрушительные убытки.

    Часы торговли

    Несмотря на то, что торги электронными монетами e-mini осуществляются почти круглосуточно (торги прекращаются примерно на час в день, чтобы институциональные инвесторы могли оценить свои позиции), объем может быть ниже, чем на рынке форекс, а ликвидность в течение нерабочие часы могут быть проблемой в зависимости от конкретного контракта и времени суток.

    Налоговый режим: Forex vs. Акции

    Эти различные торговые инструменты обрабатываются по-разному при налогообложении. Краткосрочная прибыль от фьючерсных контрактов, например, может облагаться более низкими налоговыми ставками, чем краткосрочная прибыль от акций. Кроме того, активные трейдеры могут иметь право выбрать статус переоценки по рыночной стоимости (MTM) для целей Налогового управления США, что позволяет вычитать расходы, связанные с торговлей, такие как плата за платформу или обучение.

    Чтобы претендовать на статус MTM, IRS ожидает, что торговля будет основным бизнесом человека. Публикация IRS 550 содержит основные рекомендации о том, как должным образом квалифицироваться в качестве трейдера для целей налогообложения. Трейдеры и инвесторы должны обратиться за советом и опытом к квалифицированному бухгалтеру или другому специалисту по налогам, чтобы наиболее выгодно управлять инвестиционной деятельностью и соответствующими налоговыми обязательствами, тем более что торговля на форексе может привести к путанице при организации ваших налогов.

    Итог

    Интернет и электронная торговля открыли двери активным трейдерам и инвесторам по всему миру для участия в растущем разнообразии рынков. Решение о торговле акциями, форекс или фьючерсными контрактами часто зависит от допустимого риска, размера счета и удобства.

    Если активный трейдер недоступен в обычные рыночные часы для входа, выхода или надлежащего управления сделками, акции — не лучший вариант. Однако, если рыночная стратегия инвестора состоит в том, чтобы покупать и удерживать в течение длительного времени, обеспечивая устойчивый рост и получая дивиденды, акции являются практичным выбором. Инструменты, которые выбирает трейдер или инвестор, должны основываться на том, какие из них лучше всего подходят для стратегий, целей и допустимого риска.